風險控制貫穿銀行業務管理各流程各環節。

從獲客渠道來說，銀行要選擇優質的客戶，銀行內部有自己的建模和積分卡等標準，用于根據客戶的實際情況進行評級，查看客戶資質。通過這種方式排除掉有欺詐風險和信用風險的客戶。

從宏觀環境來說，銀行要關注外部環境風險，包括國家監管政策、法律風險、經濟周期風險、市場風險、還有某些行業突發的事件風險等等。

還有內部操作風險，通過內部流程監控，防止內部流程漏洞引起相關操作風險。

以及授信發放貸款后，銀行需要采取一定的措施來及時跟蹤企業或客戶的財務數據等。對于發生違約的客戶，采取風險緩釋等措施盡量減少損失等。

銀行的風險管理是一個系統性的工作，有政策研究的部門、風險審核部門、貸后催收部門等等。

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